Vous avez de la trésorerie non investie sur vos comptes personnels ou sociétés ?
Voici des solutions efficaces à court et moyen terme pour valoriser votre cash dormant.
De nombreuses entreprises, holdings ou particuliers disposant de liquidités peinent à mobiliser leur excédent de cash de manière efficace. Pourtant, dans un contexte d'inflation persistante et de taux à nouveau positifs, le coût de l'inaction est réel.
La première étape consiste à définir l'horizon de placement : quelques mois ? plusieurs années ? En fonction de cette temporalité, on pourra envisager différents supports, adaptés aussi bien aux personnes physiques qu'aux structures professionnelles (holding, SASU, SCI, etc.).
Côté personnel, les contrats de capitalisation, fonds monétaires dynamiques, SCPI européennes ou encore certains produits structurés à capital protégé permettent de viser une performance supérieure au livret A tout en conservant une gestion prudente.
Côté professionnel, les placements à travers une holding offrent des opportunités puissantes : obligations d'entreprise sélectionnées, SCPI sous forme de parts sociétaires, unités de compte sur contrat de capitalisation entreprise, voire fonds de dette privée pour les plus avertis.
Mais chaque solution suppose des arbitrages clairs : rendement, fiscalité, liquidité, structure juridique, et alignement avec vos projets. Une approche sur mesure permet de transformer une simple "trésorerie de secours" en levier de performance.
Vous disposez de liquidités dormantes sur votre compte personnel ou dans votre structure ? Vous souhaitez y voir plus clair sur les placements disponibles, leurs régimes fiscaux et leur pertinence pour votre profil ?
Chez Kapitalia, nous construisons des stratégies sur mesure pour valoriser intelligemment la trésorerie de nos clients, en conciliant sécurité, rendement et souplesse.
